La prevenzione antifrode blocca automaticamente le operazioni sospette?

Sì, le operazioni identificate come sospette vengono bloccate automaticamente e registrate a livello anagrafico, in modo da prevenire il loro ripetersi negli anni successivi.

Quali sono le principali tipologie di frode?

Le frodi più comuni sono: Frodi documentali (buste paga, CUD, bilanci falsi); Frodi di identità (furto o alterazione dei dati del cliente); Loan stacking (richieste multiple di credito in tempi ravvicinati); Società cartiere o prestanome per l’ottenimento di finanziamenti.

Quali sono i principali indicatori di rischio in un progetto di prevenzione delle frodi?

Gli indicatori di rischio principali sono quattro: Residenza geografica Fascia d’età Tipologia di veicolo richiesto Storico creditizio limitato o recentemente “costruito”

Quali segnali indicano che la documentazione presentata da un cliente potrebbe essere falsificata?

I segnali di una documentazione falsificata non presenta una coerenza con la documentazione reddituale e viene individuata mediante regole di congruenza e calcoli basati sulla normativa fiscale italiana. In alcuni casi, tuttavia, le alterazioni sono evidenti e possono essere riconosciute anche visivamente.

Le verifiche antifrode rallentano l’evasione di una richiesta di leasing?

No, le verifiche antifrode non rallentano l'evasione delle richieste di leasing in quanto il servizio, fornito solitamente in outsourcing, viene prestato nel momento esatto in cui vengono caricate a sistema.

Antifrode

Identifichiamo, preveniamo e mitighiamo i rischi.

Antifraud detection

Evitare un problema è già di per sé una soluzione.

Il settore del credito al consumo e dei pagamenti dilazionati è il settore che maggiormente risente del rischio frodi. Sempre più aziende e istituti di credito stanno scegliendo di avvalersi della collaborazione di società esterne specializzate in attività antifrode al fine di ridurre al minimo il rischio di insolvenza.

La nostra soluzione

In questo contesto di prevenzione delle frodi, ci proponiamo come partner di fiducia a cui affidare la gestione completa delle attività di:

Antifraud detection

tutte le attività di analisi puntuale della documentazione reddituale con focus anche sulla possibile esistenza ed operatività di attività commerciali o professionali.

Credit scoring

Insieme di attività di valutazione della solvibilità di clienti prospect (individui o aziende), come l’analisi della documentazione reddituale per verificare l’affidabilità creditizia.

Use cases

Supporto a concessione di operazioni di Leasing

Automotive

Obiettivo

L’obiettivo del nostro servizio è quello di prevenire l’affidamento di operazioni di leasing in presenza di documentazione reddituale alterata. Tali attività di verifica sono svolte mediante controlli puntuali e approfondimenti analitici, costantemente aggiornati e progressivamente sempre più specializzati.

Soluzione

La soluzione proposta si articola in quattro attività principali:

Analisi della documentazione reddituale: finalizzata all’individuazione di eventuali anomalie;
Verifica delle attività commerciali: mediante l’analisi dell’effettiva esistenza e dell’operatività dell’impresa;
Consultazione di banche dati esterne: attraverso l’esame del report CRIF e dei bilanci depositati presso la Camera di Commercio;
Credit check: volto alla valutazione dell’affidabilità creditizia e della solvibilità del soggetto analizzato.

Risultato

Identifichiamo rischi per evitare problemi.

Con il nostro team specializzato, forniamo consulenza e supporto utilizzando analisi dei dati avanzate e procedure di audit approfondite per una valutazione del rischio precisa. Proteggiamo il business dei nostri clienti promettendo una netta riduzione del rischio di insoluti.